1. Основные положения
1.1. Настоящее соглашение регулирует отношения при оказании услуг при обмене электронных валют между Пользователем (далее – Клиент) и сервисом Alfin (далее — Сервис).
1.2. Под Сервисом понимается интернет-ресурс под названием Alfin .
1.3. Клиент – физическое лицо либо организация, совершающий обмен через Alfin.
1.4. В дальнейшем, если Клиент и Сервис упоминаются совместно, то они именуются Сторонами.
1.5. Перед использованием услуг Сервиса, Клиент обязан ознакомиться в полном объеме с условиями Соглашения.
1.6. Использование услуг Сервиса Клиентом возможно только при условии, что Клиент понимает и принимает все условия, изложенные в настоящем Соглашении.
1.7. Администрация Сервиса вправе изменить пункты Соглашения в одностороннем порядке. Изменения действительны после их опубликования на сайте Сервиса Alfin.
1.8. Настоящая оферта начинает действовать с момента оформления Клиентом заявки.
1.9. Список терминов:
Сервис — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
Клиент — физическое лицо, соглашающееся с условиями Сервиса и данного соглашения, к которому присоединяется.
Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Клиента.
Заявка — сведения, переданные Клиентом для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
2. Предмет Соглашения
2.1. Сервис предоставляет услуги, которые указаны в Пункте 4 настоящего Соглашения. Также клиент обязан следовать правилам, которые сформулированы в Пункте 9. Услуги Обменного сервиса оказываются в порядке выстроенного Настоящего Соглашения, положения которого прописаны в Пункте 5.
2.2. Все операции, совершенные в Сервисе, оказываются на платной основе. Клиент создавший заявку на сайте обязан ее оплатить.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Обменный Сервис Alfin обязан:
3.1.1. Произвести обмен электронной валюты, онлайн-платежных систем Payeer и других с соблюдением всех правил, оговоренных в этом Соглашении.
3.1.2. Обеспечивать техническую и информационную поддержку Клиентов в процессе осуществления денежных переводов с помощью Онлайн-сервиса Alfin.
3.1.3. Гарантировать сохранность сведений по совершенным обменным операциям, а именно персональные данные, время проведения обмена, сумму и другую информацию. Обмены, осуществленные в разных направлениях с конфиденциальными платежными системами, носят статус Конфиденциального характера и не подлежат разглашению.
3.1.4. Не предоставлять сведений о проведенных обменных операциях посторонним лицам. Исключением являются следующие случаи:
— если судебный орган, расположенный по месту нахождения Онлайн-сервиса Alfin постановил соответствующее решение, которое вступило в силу;
— если получен запрос от официальных правоохранительных органов и институтов финансового мониторинга, осуществляющих свою деятельность по месту нахождения Онлайн-сервиса Alfin;
3.1.5. Предоставлять скидки Клиенту в порядке установленного Соглашения.
3.1.6. Обеспечить начисление средств на счет Клиента или третьего лица на протяжении суток после получения жалобы в случаях, предусмотренных пунктами 3.2.5, 5.4, 5.5 или 5.6.
3.2. Обязанности Клиента:
3.2.1. Передать Сервису точные сведения по заявке для обеспечения максимально быстрого проведения обмена.
3.2.2. Указывать настоящие реквизиты своего электронного адреса, для получения оповещения от Сервиса о ходе выполнения обменной операции.
3.2.3 Исполнять требования Настоящего Соглашения, предусмотренным Сервисом Alfin.
3.2.4. Уведомить администрацию Сервиса или онлайн-поддержку, о возникновении ситуаций, когда средства не были выплачены в полном объеме либо выплачены частично, а также о случаях, оговоренных пунктах 5.4. —5.6. действующего Соглашения. Уведомление должно быть отправлено не позднее одного месяца после совершения транзакции. В противном случае, средства клиента, переведенные по заявке, поступят в распоряжение Сервиса.
3.2.5. Исключить любое возможное пособничество незаконной торговле и любым другим незаконным операциям с использованием услуг сервиса Alfin.
3.2.6. Исключить в своей практической деятельности с использованием сервиса Alfin любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред борьбе с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем;
3.2.7. Не нарушать требований нормативных актов, устанавливающих особенности проведения обмена в режиме онлайн.
3.2.8. Самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые в соответствии с налоговым законодательством места нахождения Пользователя.
3.3. Обменный сервис имеет право:
3.3.1. На определенное время приостанавливать работу сервиса для устранения неполадок и улучшения Сервиса.
3.3.2. Заморозить транзакцию, до выяснения обстоятельств, если поступила жалоба о Мошенничестве от Клиентов или партнеров и представителей компетентных органов.
3.3.3. По своему усмотрению устанавливать систему скидок на обменные операции.
3.3.4. Устанавливать и изменять размер комиссии за проведение обмена.
3.3.5. Отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем денежные средства без объяснения причин.
3.3.6. Онлайн-сервис вправе потребовать от Клиента скриншот или видео подтверждение совершенной операции при помощи средств связи, электронной почты, если в ходе обмена была совершена ошибка.
3.3.7. Прекратить общение с Пользователем, который выражается ненормативной лексикой, задает вопросы, касающиеся Конфиденциальности сервиса или, отказывается предоставлять необходимые сведения для сотрудников.
3.3.8. Блокировать транзакцию в случаях, предусмотренных п.п. 5.4—5.6 Настоящего Соглашения.
3.3.9. Блокировать средства, и не возвращать до момента идентификации личности Клиента.
3.3.10 Служба безопасности сервиса вправе заморозить заявку клиента в случае, если он каким-либо способом получил незаконное обогащение в данном или стороннем обменном сервисе и находится в списке должников, до выяснения причин и возмещение убытков, понесенных обменниками от данного пользователя.
3.3.11 Сервис вправе пересматривать условия вознаграждения по реферальной программе.
4. Перечень предоставляемых услуг Сервисом
4.1. Сервис проводит операции по обмену электронных валют, криптовалют, также возможно использование Банковских переводов. С данным перечнем можно ознакомиться на главной странице сайта.
4.2. Обменный сервис не вправе проверять клиента на наличие денежных средств, используемых для обмена валют.
5. Регламент обменных операций
5.1. Обмен считается начатым, по факту перечисления денежных средств по той или иной заявке от Клиента.
5.2. Обмен считается завершенным, только после того, как средства перечислятся на счет, предоставленный Клиентом.
5.3. Клиент не вправе отменить операцию уже после ее начала либо требовать возврата средств, переданных для обмена.
5.4. Если от Пользователя перечислена сумма, которая не совпадает с реквизитами, указанными при оформлении обмена, то Сервис вправе заморозить транзакцию до момента обращения Клиентом в порядке п. 3.2.5 Сервис осуществляет по факту поступившей суммы с учетом курса, установленного на момент начала транзакции. Либо Сервис произведет перерасчет согласно полученным средствам. Выбор действия в указанном случае предоставляется Сервису.
5.5. При указании некорректного или заблокированного счета обмен не производится. Деньги возвращаются Клиенту по его обращению на основании п. 3.2.5. Одновременно взимаются комиссионные средства.
5.6. Если Клиент произвел корректировку суммы платежа либо осуществил оплату с чужого аккаунта, то Онлайн-сервис вправе заблокировать такой платеж. Возврат средств происходит по заявлению Пользователя на основании п. 3.2.5.
5.7. Если средства поступили с аккаунта, отличного от указанного в заявке или были изменены примечания к платежу, Сервис имеет право на блокировку транзакции. Возврат денег производится по факту обращения Клиента на основании пункта 3.2.5.
5.8. Поступления денежных средств в банковских направлениях может составлять до 5 (пяти) банковских дней.
5.9. Клиент обязуется произвести оплату по заявке в течение 15 минут, в противном случае заявка может быть удалена или пересчитана по актуальному курсу.
5.10. В случае, когда оплата от клиента не поступает в течение длительного времени по причине того, что отправителем была указана низкая комиссия за отправку, либо вывод был совершен со стороннего сайта, который задерживает выплату, обменный сервис вправе пересчитать курс обмена в заявке на момент поступления средств.
5.11. В случае, когда обмен совершается с доплатой со стороны обменного сервиса, скидка не применяется.
5.12. В любом случае, когда осуществляется возврат средств — удерживается комиссия в размере 5%, кроме пункта 10.1.1.
6. Гарантии и ответственности Сторон
6.1. Сервис Alfin не несет материальной и моральной ответственности за неверное заполнение заявки или другие ошибки на осуществление обмена электронной валюты. Если денежные средства были перечислены на неправильный счет, указанный в заявке Клиентом, то отмена операции или возврат средств не осуществляется.
6.2. Сервис Alfin не несет ответственность за ущерб или утрату работоспособности оборудования или его отдельных элементов, причиненного во время совершения обмена.
6.3. Сервис Alfin не несет ответственность за задержку платежа того или иного Финансового учреждения.
6.4. Alfin не отвечает за убытки либо неполучение дохода, если они возникли в результате ошибочных представлений Клиентом касательно тарифов либо прибыльности транзакций.
6.5. Сервис не несет ответственности за финансовые потери, возникшие из-за задержек перевода.
6.6. Клиент подтверждает, что он является законным владельцем либо имеет законные основания для использования средств, которые участвуют в обменных операциях.
6.7. Клиент соглашается возместить убытки третьим лицам, возникновение которых косвенно либо напрямую связано с использование возможностей сервиса Клиентом.
6.8. Клиент подтверждает, что на момент взаимодействия с Сервисом Alfin достиг возраста совершеннолетия, согласно законодательству страны нахождения Клиента.
7. Изменения условий Соглашения
7.1. Администрация Обменного Сервиса Alfin вправе редактировать или изменять Настоящее Соглашение в любое время. Изменения приобретают силу после их опубликования или размещения на официальном сайте Alfin.
8. Форс-мажор
8.1. При возникновении форс-мажорных обстоятельств Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение либо несвоевременное выполнение условий Настоящего Соглашения. Под Форс-мажорными обстоятельствами понимаются война, теракт, пожар, наводнение, беспорядки, хакерское проникновение, акты местных властей. Также относится сбой в энергоснабжении и отсутствие доступа к сетям, в числе которых Интернет и услуги связи.
9. Порядок осуществления обменных операций
9.1. Обменный сервис запрещено использовать для проведения незаконных операций, мошенничества. Клиент соглашается на привлечение к ответственности за попытку обмена средств мошеннического характера, в соответствии с установленными законами государства, где было совершено нарушение.
9.2. При проведении розыскных мероприятий, если будет доказана незаконность платежа, то Сервис имеет право предоставить информацию запросившим правоохранительным органам.
9.3. Для осуществления обмена валюты Клиент должен перевести со своего виртуального кошелька необходимое количество электронных средств. При этом он лично несет ответственность за законность источников их поступления.
9.4. Обменный сервис не отвечает за выполнение перевода, осуществленный для Клиента третьими лицами.
9.5. Клиент путем нажатия кнопки «Я согласен с правилами обмена», принимает все условия Настоящего Соглашения.
10. Противодействие отмыванию денег (AML)
10.1. Внедрение методов контроля:
10.1.1. Методы контроля используются в следующих случаях и областях:
При установлении коммерческих отношений с Пользователем и во время его деятельности;
в любом случае, если сумма сделки превышает 15000 евро или эквивалентна этой сумме в любой другой валюте;
если есть сомнения в точности и/или достоверности предоставленных данных;
если планируемая сделка излишне сложна;
если есть основания подозревать, что транзакция связана с отмыванием денежных средств и/или финансированием терроризма, и/или с любой другой формой незаконной деятельности и/или считается высоко рискованной сделкой в соответствии с порядком оценки рисков, установленным действующей политикой.
если в процессе автоматизированной AML проверки адресов онлайн-кошелька Пользователя, имеется возможная связь с такими организациями как: Darknet Marketplace, Darknet Service, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Mixing Service, Ransom, Scam, Stolen Coins.
10.2. Дополнительные методы контроля реализуются в случае изменения Пользователем условий и/или деталей обмена, и/или частичного выполнения и/или не выполнения их, повышающие уровень риска:
-если обмен не служит разумной цели (не является разумным);
-если обмен финансово нерационален;
-если один и тот же тип транзакций и/или обменов повторяется несколько раз за короткий период;
-если Пользователь отказывается предоставить информацию, запрошенную Сервисом в случаях и порядке, предусмотренных настоящей политикой и/или Правилами сервиса, без объяснения причины отказа и/или если Пользователь выражает необычную озабоченность вопросами конфиденциальности;
-если Пользователь решит изменить транзакцию способом, который не является обычным из практика организации обменных операций;
в случае необоснованной поспешности со стороны Пользователя в совершении операции/обмена/транзакции;
-если Пользователь вносит изменения в условия сделки/обмена незадолго до ее/его выполнения;
-если с Пользователем невозможно связаться по предоставленной электронной почте и/или номеру телефона, и/или любым другим контактным данными;
-если есть информация и/или основания полагать о том, что данные, предоставленные Пользователем, являются ложными и/или неточными;
-если планируемая сделка/обмен будет излишне сложной и не будет очевидной экономическая причина.
10.3. Принимая настоящее Соглашение, вы принимаете и соглашаетесь с нашей политикой AML.
11. Проведение обменных операций.
11.1.Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
11.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
11.3.По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
11.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
12.Отказ от обязательств.
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.
13. В дополнение.
13.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает указанную в заявке более чем на 10%, Исполнитель расторгает договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода.
13.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требовании о расторжении договора. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
13.3. Если титульные знаки не поступаеют от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств.
13.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
13.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
13.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
13.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
13.8.Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.
